Flujo de Caja a 13 Semanas: la herramienta que evita quedarte sin liquidez

La mayoría de las empresas que atendemos en Business Advisory no quiebran por falta de rentabilidad en el papel: quiebran porque se quedan sin efectivo para pagar planilla, proveedores o impuestos en la semana equivocada. El estado de resultados dice una cosa; la cuenta bancaria dice otra.

Por eso el primer entregable de cualquier diagnóstico que hacemos es un flujo de caja proyectado a 13 semanas, no a 12 meses. Trece semanas es el horizonte suficiente para anticipar un déficit de caja con tiempo real de reacción, y lo bastante corto para que las cifras sigan siendo confiables.

Qué cruza el modelo

El modelo combina cobranza esperada por cliente, calendario real de pagos a proveedores, planilla, impuestos y líneas de crédito disponibles. Cada semana se compara lo proyectado contra lo real y se ajustan los supuestos: es una herramienta viva, no un reporte que se arma una vez y se archiva.

Con este control, muchos de nuestros clientes descubren que su problema no era vender más, sino cobrar más rápido o renegociar plazos con dos o tres proveedores clave. Son decisiones puntuales, pero solo se ven cuando la caja se proyecta semana a semana.